Трябват ни пари – в най-кратък срок, без да търсим поръчители, да събираме документи, да чакаме одобрение – затова често прибягваме до услугите на небанковите финансови институции.
Според българското законодателство небанковите финансови институции имат право да извършват следните услуги:
- извършване на платежни услуги;
- финансов лизинг
- гаранционни сделки;
- парично брокерство;
- консултации на дружества относно тяхната капиталова структура, отраслова стратегия и свързани с това въпроси, както и консултации и услуги относно преобразуване на дружества и сделки по придобиване на предприятия;
- придобиване на вземания по кредити и друга форма на финансиране (факторинг, форфетинг и други);
- издаване на електронни пари;
Законът поставя изисквания за учредяване на такива институции, макар тези изисквания да не са така високи както при банките (става дума за минимален капитал, регистрация и т.н.). Небанковите кредитни институции също подлежат на регистрация. БНБ поддържа специален регистър на финансовите интитуции.
Също така БНБ поставя редица изисквания към дейността на небанковите кредитни институции:
- да приемат и прилагат вътрешни правила за управление на дейността си;
- да изготвят подробен отчет за дейността си и да го представят на БНБ;
- да осигуряват съдействие на БНБ при осъществяване на контрол върху дейността им;
- да спазват законите и наредбите при осъществяване на дейността си.